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2020年初级银行从业资格证银行管理练习题(七)

日期: 2020-10-15 09:21:47 作者: 年广嗣

  小编为大家整理好了2020年初级银行从业资格证银行管理练习题(七),大家要及时练习,银行从业资格考试备考正在进行中, 备考2020年考试, 对于不屈不挠的人来说,没有失败这回事。想要取得成功,现在就开始坚持不懈的努力学习吧! 

  初级银行从业资格证习题16.贷款人有下列情形之一的,银监会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的相关监管措施( )。

  A.流动资金贷款业务流程有缺陷

  B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位

  C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职

  D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现

  E.对借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查银监会对贷款人的监管。贷款人有下列情形之一的,银监会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的相关监管措施:(1)流动资金贷款业务流程有缺陷的;(2)未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位;(3)贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的;(4)对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未及时采取有效措施的。

  17.信托公司开展信托业务,不得有下列行为( )。

  A.利用受托人地位谋取不当利益

  B.将信托财产挪用于非信托目的的用途

  C.承诺信托财产不受损失或者保证最低收益

  D.以信托财产提供担保

  E.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的50%

  『正确答案』ABCD

  『答案解析』本题考查信托业务规定。信托公司开展信托业务,不得有下列行为:(1)利用受托人地位谋取不当利益;(2)将信托财产挪用于非信托目的的用途;(3)承诺信托财产不受损失或者保证最低收益;(4)以信托财产提供担保;(5)法律法规和中国银监会禁止的其他行为。

  18.信托公司设立信托计划应当符合以下要求( )。

  A.委托人为合格投资者

  B.参与信托计划的委托人为唯一受益人

  C.单个信托计划的自然人人数不得超过50人,但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制

  D.信托期限不少于1年

  E.信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查信托计划。信托公司设立信托计划,应当符合以下要求:(1)委托人为合格投资者;(2)参与信托计划的委托人为唯一受益人;(3)单个信托计划的自然人人数不得超过50人,但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制;(4)信托期限不少于1年;(5)信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定;(6)信托受益权划分为等额份额的位托单位;(7)信托合同应约定受托人报酬,除合理报酬外,信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利;(8)中国银监会规定的其他要求。

  19.信托公司管理信托计划应当遵守以下规定( )。

  A.不得向他人提供担保

  B.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%,但中国银监会另有规定的除外

  C.不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人,但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外

  D.不得以固有财产与信托财产进行交易

  E.不得将不同信托财产进行相互交易

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查信托公司管理信托计划。信托公司管理信托计划,应当遵守以下规定:(1)不得向他人提供担保;(2)向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%,但中国银监会另有规定的除外;(3)不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人,但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外;(4)不得以固有财产与信托财产进行交易;(5)不得将不同信托财产进行相互交易;(6)不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目。

  20.信托公司开展固有业务时,不得有下列行为( )。

  A.金融类公司股权投资

  B.金融产品投资

  C.向关联方融出资金或转移财产

  D.为关联方提供担保

  E.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资

  『正确答案』CDE

  『答案解析』本题考查信托公司的固有业务。信托公司开展固有业务时,不得有下列行为:向关联方融出资金或转移财产;为关联方提供担保;以股东持有的本公司股权作为质押进行融资。

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