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2021银行从业资格考点:银行个人理财业务分类

日期: 2021-01-19 11:34:36 作者: 年广嗣

  2021银行从业资格考点:银行个人理财业务分类大家要在理解的基础上记忆,要想准确记忆知识点,死记硬背是最不明智的做法,要理解之后背诵。在将知识点弄懂的前提下,再去记忆,可以花费最少的时间得到最大的效益。反之,死记硬背,很容易在一两天内遗忘,影响复习效果。 

  银行从业资格考试知识点,银行个人理财业务分类

  从不同的角度,对理财业务有不同的分类,广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、贷款、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务,其范围较宽。 根据个人理财业务实际工作需要,本书所探讨的商业银行个人理财业务,不包括部分商业银行传统业务。

  1.理财顾问服务和综合理财服务

  理财顾问服务和综合理财服务是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务来分类的。

  银行从业资格考点,(1)理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 这是一种针对个人客户的专业化服务,不同于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  客户接受服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。

  (2)综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  综合理财业务进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。 理财计划是针对特定目标客户群体进行的理财服务,私人银行业务服务对象为高净值客户,业务范围更加广泛,个性化服务特色更强。

  2.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

  理财业务、财富管理业务和私人银行业务是按照客户类型进行分类的。

  银行为不同客户提供不同层次的理财服务。其中私人银行业务客户等级最高,服务种类最为齐全,财富管理客户居中。

  银行从业资格考点希望大家不要死记硬背,对一些较为复杂的知识点,我们要先理解它的含义,将那些生涩拗口的定义变成我们自己的语言,在理解的基础上记忆。考试全部都是选择题,同学们不用强求自己记住全部的内容,只要大家能凭着一些关键信息,在题目中选出正确的选项就可以了。


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